2006年2月20日 银行注意：自动柜员机成为诈骗集团的新工具

美国纽约州侦查警官Ken Sullivan在奥兰多，佛罗里达州举行的ATMIA会议上支出，自动柜员机日益受到欺诈者的青睐、并被用来进行洗钱活动。

Sullivan说自动柜员机经常被用来转移黑钱到美国境外。具体的做法是：犯罪分子在美国境内存入款项，日后由团伙在国外提取现金。另一种方式是用自动柜员机存入黑钱，然后用电子交易方式将款项转到另一帐户中，形成一条看似合法的交易记录。

Sullivan在报告中呼吁银行密切注意帐户中的不正常情况，一旦发现马上报告有关当局。Sullivan进一步指出，即使银行并不知晓洗钱活动，也会因监管不力而遭受罚款。例如Bank of New York因为没能及时查出可疑的交易状况而被罚$38 million。

Sullivan提示银行多注意如下警示信息：过于频繁的取现次数、高额取款、发生在深夜的大额提款等。符合如上特征的交易，很有可能与欺诈有关。